Definition : Tresorerie
La tresorerie designe l'ensemble des liquidites disponibles d'une entreprise a un instant donne. C'est la somme des soldes de comptes bancaires et des especes en caisse, deduction faite des dettes financieres a court terme (decouverts, facilites de caisse).
La gestion de tresorerie est un enjeu vital pour les TPE et PME. Selon les statistiques, 25% des defaillances d'entreprises sont dues a des problemes de tresorerie, meme pour des entreprises rentables. Un decalage entre les encaissements clients et les decaissements fournisseurs peut creer un besoin de tresorerie (BFR) difficile a financer.
Le suivi de tresorerie comprend plusieurs dimensions : le suivi des encaissements (factures regles par les clients), le suivi des decaissements (paiements fournisseurs, charges, cotisations), la prevision de tresorerie (encaissements et decaissements prevus) et l'optimisation du BFR (reduire les delais d'encaissement, negocier les delais de paiement fournisseurs).
Les leviers pour ameliorer sa tresorerie sont : facturer rapidement, proposer le paiement en ligne, mettre en place des relances automatiques, demander des acomptes, negocier des delais fournisseurs plus longs et recourir a l'affacturage si necessaire.
Les logiciels de facturation comme Plus Que Pro Solution offrent un tableau de bord de tresorerie en temps reel : CA facture, CA encaisse, factures en attente de paiement, prevision de tresorerie et alertes sur les echeances a venir.